cbi ने साइबर क्राइम में इस्तेमाल होने वाले फर्जी बैंक खातों के खिलाफ देश भर में बड़ी छापेमारी की। ऑपरेशन चक्र V के तहत cbi ने 5 राज्यों के 42 स्थानों पर तलाशी अभियान चलाया। राजस्थान, दिल्ली, उत्तर प्रदेश, उत्तराखंड और हरियाणा में की गई इस छापेमारी का मकसद डिजिटल गिरफ्तारी घोटाले, प्रतिरूपण, धोखाधड़ी वाले विज्ञापन, निवेश धोखाधड़ी और यूपीआई-आधारित वित्तीय धोखाधड़ी में शामिल संगठित साइबर धोखेबाजों द्वारा पीड़ितों के खातों से साइबर धोखाधड़ी की राशि को स्थानांतरित करने के लिए खोले जा रहे फर्जी बैंक खातों की समस्या से निपटा जा सके।
cbi की जांच में हुआ खुलासा
सीबीआई सूत्रों के मुताबिक साइबर बदमाशों को कुछ बैंक अधिकारियों, एजेंटों, एग्रीगेटर्स, बैंक संवाददाताओं, बिचौलियों और ई-मित्रों से मदद मिल रही है। इन लोगों की मदद से ही फर्जी बैंक खाते खोले जा रहे हैं। सीबीआई की जांच में पता चला है कि भारत भर में विभिन्न बैंकों की 700 से अधिक शाखाओं ने लगभग 8.5 लाख फर्जी खाते खोले हैं।
ये खाते या तो उचित केवाईसी मानदंडों या ग्राहक उचित परिश्रम या प्रारंभिक जोखिम मूल्यांकन के बिना खोले गए थे। बैंकों के शाखा प्रबंधक सिस्टम द्वारा उत्पन्न कुछ संदिग्ध लेनदेन अलर्ट के संबंध में उन्नत उचित परिश्रम करने में भी विफल रहे हैं। कुछ बैंक खाताधारकों के पते को अप्रत्यक्ष रूप से सत्यापित करने के लिए ग्राहकों को पावती/धन्यवाद पत्र भेजने में भी विफल रहे हैं।
आरबीआई मास्टर सर्कुलर के माध्यम से जारी दिशा-निर्देशों और बैंकों द्वारा जारी कुछ आंतरिक दिशा-निर्देशों का उल्लंघन किया गया है। आईपीसी/बीएनएस के तहत आपराधिक साजिश, धोखाधड़ी, जालसाजी, जाली दस्तावेज़ों को असली के रूप में इस्तेमाल करने और भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम के तहत बैंक अधिकारियों द्वारा आपराधिक कदाचार के अपराध के लिए एक प्राथमिकी दर्ज की गई है।
तलाशी के दौरान, कई आपत्तिजनक दस्तावेज और डिजिटल साक्ष्य, मोबाइल फोन, बैंक खाता खोलने के दस्तावेज, लेन-देन विवरण, केवाईसी दस्तावेज जब्त किए गए हैं और खच्चर बैंक खाता खोलने में शामिल बिचौलियों सहित व्यक्तियों की पहचान की गई है। इसके अलावा 9 आरोपियों को गिरफ्तार किया गया है, जिनमें खच्चर बैंक खाते खोलने के संचालन और सुविधा में उनकी संलिप्तता के लिए बिचौलिए, एजेंट, एग्रीगेटर, खाताधारक और बैंक संवाददाता शामिल हैं।
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