कहीं आप भी अपने खाते का रिमोट एक्सेस तो नहीं दे रहे। याद रखिए रिमोट एक्सेस करने वाले साइबर क्रिमिनल भी हो सकते हैं। ऐसा किसी अनुमान के आधार पर नहीं बल्कि हालिया जांच में मिले सबूतों के आधार पर कहा जा रहा है। विभिन्न जांच में पता लगा है कि भारतीय नागरिकों को “money mule” बनाकर चलाए जा रहे संरचित साइबरक्राइम मॉड्यूल।
जानिए money mule बनाने का खेल कैसे चल रहा है।
money mule के मामले
दिल्ली पुलिस के वेस्ट डिस्ट्रिक्ट के साइबर सेल ने हाल ही में एक बहु राज्य, पेशेवर तरीके से संगठित साइबरक्राइम सिंडिकेट का खुलासा किया:
• पाँच राज्यों — केरल, कर्नाटक, आंध्र प्रदेश, उत्तर प्रदेश और दिल्ली — में 9 गिरफ्तारियाँ
• लेयर्ड बेनिफिशियरी अकाउंट्स के माध्यम से 16 करोड़ रुपये की हेराफेरी
• NCRP पर 286 संबंधित शिकायतें, जो देशभर में पीड़ितों की संख्या दर्शाती हैं
• विदेशी हैंडलर (दुबई) दूर बैठकर पूरे ऑपरेशन को नियंत्रित कर रहे थे
• भारतीय नागरिकों को अकाउंट होल्डर बनाकर, रहने की व्यवस्था कर, उनके खातों को मोबाइल ऐप्स के जरिए रिमोटली ऑपरेट किया गया
• पैसे को कई खातों में तेजी से घुमाया गया ताकि ट्रेसिंग मुश्किल हो
यह कोई सामान्य धोखाधड़ी नहीं — यह एक संरचित मॉड्यूल है, जिसमें भूमिकाएँ स्पष्ट हैं:
Recruiters → Account Holders → Logistics Managers → Foreign Controllers
यह पूरे भारत में उभरते बड़े पैटर्न से कैसे जुड़ता है
हालिया जांचों में राज्यों में एक समान modus operandi सामने आया है कि दुबई, कंबोडिया, लाओस, म्यांमार, मलेशिया और हांगकांग में बैठे स्कैमर भारतीय नागरिकों को “मनी म्यूल” के रूप में भर्ती करते हैं। इनका उपयोग होता हैः
• बैंक खाते खुलवाने में
• सिम कार्ड उपलब्ध कराने में
• पैसे प्राप्त करने और आगे भेजने में
• नकद निकालकर हैंडलर्स को सौंपने में
• UPI IDs, पेमेंट गेटवे अकाउंट्स और म्यूल वॉलेट बनाने में
इनको किया जाता है टारगेट
• छात्र
• बेरोजगार युवा
• गिग वर्कर्स
• “ईज़ी मनी” वाले Telegram/Instagram विज्ञापनों से आकर्षित लोग
अधिकांश स्कैम विदेश से संचालित होते हैं
मास्टरमाइंड विदेश में बैठकर चलाते हैं:
• पिग बुचरिंग / रोमांस इन्वेस्टमेंट स्कैम
• क्रिप्टो निवेश धोखाधड़ी
• टास्क आधारित कमाई वाले स्कैम
• फर्जी डैशबोर्ड वाले ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
• फॉरेक्स/कमोडिटी निवेश जाल
भारतीय पीड़ितों के पैसे पहले भारतीय म्यूल खातों में आते हैं, फिर तुरंत:
• विदेशी एक्सचेंजों
• क्रिप्टो वॉलेट्स
• हवाला चैनलों
की ओर भेज दिए जाते हैं।
भारतीय क्यों बन रहे हैं निशाना
• भारत में डिजिटल रूप से सक्रिय युवाओं की बड़ी संख्या
• कई बैंक खाते खोलने में आसानी
• कानूनी परिणामों की कम जानकारी
• बेरोजगारी → “वर्क फ्रॉम होम” स्कैम का शिकार होने की संभावना
• KYC और सोशल इंजीनियरिंग की कमजोरियों का दुरुपयोग
एक सामान्य विदेशी संचालित निवेश स्कैम, जिसमें भारतीय नागरिकों का उपयोग होता है, इस प्रकार चलता है:
- Foreign Controllers
• दुबई/SEA स्कैम हब में स्थित
• कॉल सेंटर, फर्जी ट्रेडिंग ऐप्स और क्रिप्टो डैशबोर्ड चलाते हैं
• पैसे के प्रवाह को नियंत्रित करते हैं - Indian Coordinators
• स्थानीय लोगों की भर्ती
• रहने की व्यवस्था
• ATM कार्ड, सिम, पासबुक इकट्ठा करना
• निकासी और जमा प्रबंधन - Money Mules (भारतीय नागरिक)
• अपने नाम पर खाते खोलते हैं
• मोबाइल ऐप्स के जरिए रिमोट एक्सेस की अनुमति देते हैं
• प्रति खाते ₹5,000–₹20,000 कमीशन पाते हैं
• अक्सर अपराध के पैमाने से अनजान रहते हैं - Laundering Layer
• 20–200 खातों में तेज़ी से पैसे का मूवमेंट
• क्रिप्टो में कन्वर्ज़न
• विदेशी वॉलेट/एक्सचेंज में ट्रांसफर
• हवाला सेटलमेंट
ऐसे रहें सावधान
• “बैंक खाता खोलकर ₹5,000/दिन कमाएँ”
• “वर्क फ्रॉम होम — हमें आपका UPI ID चाहिए”
• “ऑनलाइन ट्रेडिंग के लिए अपना बैंक खाता किराए पर दें”
• “हम आपका अकाउंट चलाएँगे, आपको मासिक आय मिलेगी”
• “हमारी क्रिप्टो इन्वेस्टमेंट टीम से जुड़ें — विदेशी क्लाइंट्स”
• “अंतरराष्ट्रीय बिज़नेस के लिए सिम कार्ड उपलब्ध कराएँ”
इनमें से हर संदेश एक आपराधिक भर्ती प्रयास है।
तत्काल जन जागरूकता क्यों आवश्यक है
दिल्ली का मामला अकेला नहीं — यह सैकड़ों सक्रिय मॉड्यूल्स का ब्लूप्रिंट है।
आपके डिजिटल हाइजीन और वेरिफिकेशन कल्चर वाले अभियान सीधे कम कर सकते हैं:
• भारतीय नागरिकों की भर्ती
• म्यूल खातों की उपलब्धता
• पैसों के तेज़ मूवमेंट की क्षमता
• विदेशी संचालित स्कैम की सफलता दर
एक सही समय पर जारी की गई सलाह हजारों नागरिकों को अनजाने में वैश्विक अपराध नेटवर्क का हिस्सा बनने से बचा सकती है।
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