आपने ₹2 लाख निवेश किए और मोबाइल ऐप अचानक ₹5 लाख, ₹8 लाख या उससे ज्यादा का मुनाफा दिखाने लगे। आपको लगेगा कि निवेश का फैसला सही था। लेकिन नया खतरा यहीं छिपा है। जिस रकम को देखकर निवेशक खुश हो रहा है, वह असल में उसके खाते में हो ही नहीं सकती। फर्जी ट्रेडिंग ऐप के एक बड़े मामले में आरोप है कि स्क्रीन पर मुनाफे का भ्रम बनाया गया, जबकि निवेशकों से आया वास्तविक पैसा कई खातों से घुमाकर USDT क्रिप्टोकरेंसी में बदला गया और दुबई भेज दिया गया।
और जानेंः ऑनलाइन फ्रॉड: पहले दिखाया नकली मुनाफा, फिर 30 लाख फंसे, ऐसे पहचानें पूरा खेल
यह तरीका इसलिए महत्वपूर्ण है क्योंकि साइबर ठग अब सिर्फ “पैसा दोगुना” करने का मैसेज भेजकर लोगों को नहीं फंसा रहे। पहले सोशल मीडिया पर स्टॉक मार्केट सीखने का विज्ञापन, फिर WhatsApp ग्रुप में कथित सफल निवेशकों का मुनाफा और उसके बाद बिल्कुल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म जैसा दिखने वाला ऐप। यानी निवेशक को ठगी का पता तब चलता है जब वह अपना पैसा निकालना चाहता है।
₹7.29 करोड़ और 3,087 ऑनलाइन शिकायतें
उत्तर प्रदेश STF ने इस मामले में 37 वर्षीय विवेक कुमार सिंह को गिरफ्तार किया है। वह मूल रूप से देहरादून का निवासी है और फिलहाल गुरुग्राम में रह रहा था। उसकी गिरफ्तारी उत्तराखंड के देहरादून स्थित राजपुर इलाके से हुई।
इस नेटवर्क से जुड़े लेनदेन को लेकर NCRP पोर्टल पर 3,087 ऑनलाइन शिकायतें दर्ज होने की बात सामने आई है और धोखाधड़ी की रकम करीब ₹7.29 करोड़ बताई गई है।
और जानेंः साइबर फ्रॉड: डॉक्टरों ने गंवाए ₹5.7 करोड़, नकली शेयर ट्रेडिंग स्कैम से बचने के 7 तरीके
मामला लखनऊ साइबर क्राइम पुलिस स्टेशन में अपूर्वा राय की शिकायत पर दर्ज किया गया था। गिरफ्तारी के दौरान लैपटॉप, दो मोबाइल फोन, दो सिम कार्ड, दो राउटर और ₹15,500 नकद बरामद किए गए।
पहला कदम: Instagram और Facebook पर Stock Market Training
इस तरह की ऑनलाइन निवेश ठगी का पहला दरवाजा अब सोशल मीडिया बन रहा है।
Instagram और Facebook पर “Stock Market Analysis Training” जैसे विज्ञापन दिखाए जाते थे। शेयर बाजार या IPO से कमाई में दिलचस्पी रखने वाला व्यक्ति ऐसे विज्ञापन पर प्रतिक्रिया देता तो उसे आगे WhatsApp ग्रुप में शामिल किया जाता था।
इस मामले में इस्तेमाल किए गए ग्रुप का नाम “VIP9-6 ACI Exclusive Guidance Group” बताया गया है।
यहां से निवेशक का भरोसा जीतने का अगला चरण शुरू होता था।
WhatsApp Group में दूसरे लोगों का Profit देखकर बढ़ता भरोसा
ग्रुप में कथित निवेशकों के भारी मुनाफे वाले स्क्रीनशॉट साझा किए जाते थे। किसी को IPO से फायदा होता दिखाई देता तो किसी का ट्रेडिंग प्रॉफिट तेजी से बढ़ता दिखाया जाता।
नए सदस्य को इससे दो संदेश मिलते हैं। पहला, दूसरे लोग यहां पैसा कमा रहे हैं। दूसरा, अगर उसने जल्दी निवेश नहीं किया तो वह कमाई का मौका गंवा देगा।
यही वह समय है जब निवेश का फैसला तथ्यों के बजाय दिखाए जा रहे मुनाफे से प्रभावित होने लगता है।
ACI Century App: स्क्रीन पर Profit का खेल
मामले में पीड़ितों को ACI Century App डाउनलोड करने के लिए कहा गया था।
ऐप में ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म जैसा डैशबोर्ड दिखाई देता था। निवेश की रकम, बढ़ता हुआ बैलेंस और मुनाफा देखकर व्यक्ति को लगता था कि उसका पैसा वास्तव में बाजार में निवेश किया गया है।
लेकिन यहां हर निवेशक को एक सवाल जरूर पूछना चाहिए:
ऐप पर दिख रहा Profit क्या वास्तव में आपके नाम पर खरीदे गए शेयर या निवेश का प्रमाण है?
मोबाइल स्क्रीन पर ₹10 लाख दिखाई देना और किसी अधिकृत निवेश खाते में ₹10 लाख होना दो अलग बातें हैं। इसलिए किसी अनजान ऐप में दिखाई देने वाले बैलेंस को असली कमाई मानना भारी नुकसान करा सकता है।
निवेशक का पैसा आखिर जाता कहां था?
इस मामले में सामने आई मनी ट्रेल फर्जी ट्रेडिंग ऐप की कार्यप्रणाली का अहम हिस्सा है।
आरोप है कि निवेशकों से रकम शेल कंपनियों के बैंक खातों में जमा कराई जाती थी। इसके बाद पैसा कई खातों से घुमाया जाता था।
फिर रकम को USDT क्रिप्टोकरेंसी में बदला जाता और दुबई स्थित सहयोगियों को भेज दिया जाता था।
इसका मतलब है कि जिस समय निवेशक अपने मोबाइल पर बढ़ता हुआ मुनाफा देख रहा हो, वास्तविक पैसा उस ऐप में पड़ा हो, यह जरूरी नहीं।
Fake Trading App Scam के 5 बड़े संकेत
सबसे पहला संकेत गारंटीड या असामान्य रूप से ज्यादा रिटर्न का दावा है। शेयर बाजार में मुनाफे की गारंटी देने वाले प्रस्ताव को संदेह की नजर से देखें। दूसरा संकेत सोशल मीडिया विज्ञापन से सीधे WhatsApp या किसी निजी ग्रुप में ले जाना है। तीसरा संकेत ग्रुप में लगातार दूसरे निवेशकों के बड़े Profit के स्क्रीनशॉट दिखाना है।
चौथा संकेत किसी अनजान लिंक से ऐप डाउनलोड करवाना है। पांचवां और बेहद महत्वपूर्ण संकेत यह है कि निवेश की रकम किसी सत्यापित ब्रोकर की बजाय अलग-अलग बैंक खातों या कंपनियों के खातों में भेजने को कहा जाए।
Stock Market में पैसा लगाने से पहले यह जांच करें
निवेश के लिए SEBI में पंजीकृत ब्रोकर और उसके आधिकारिक ऐप या वेबसाइट का इस्तेमाल करें। सोशल मीडिया पर विज्ञापन देखने के बाद सीधे पैसे ट्रांसफर न करें। कंपनी, ब्रोकर और निवेश सलाह देने वाले व्यक्ति की जानकारी की पुष्टि करें। किसी WhatsApp ग्रुप में दिखाई जा रही कमाई या Profit Screenshot को प्रमाण न मानें।
किसी अनजान APK, लिंक या ऐप को सिर्फ इसलिए इंस्टॉल न करें क्योंकि ग्रुप एडमिन या कथित ट्रेडिंग एक्सपर्ट ने उसे भेजा है। सबसे जरूरी बात यह है कि स्क्रीन पर दिखाई दे रहे Profit की बजाय यह जांचें कि आपका पैसा वास्तव में किस खाते में जा रहा है।
पैसा भेज चुके हैं तो क्या करें?
अगर आपको लगता है कि आप ऑनलाइन ट्रेडिंग या निवेश ठगी का शिकार हुए हैं तो देर न करें। तुरंत 1930 पर साइबर फ्रॉड हेल्पलाइन से संपर्क करें और NCRP पोर्टल पर शिकायत दर्ज करें। अपने बैंक को भी संदिग्ध लेनदेन की जानकारी दें।
WhatsApp चैट, फोन नंबर, सोशल मीडिया विज्ञापन, ऐप का नाम, स्क्रीनशॉट, बैंक ट्रांजैक्शन और जिस खाते में पैसा भेजा गया उसकी जानकारी सुरक्षित रखें।
इस मामले से आम निवेशक के लिए सबसे बड़ी सीख सीधी है। फर्जी ट्रेडिंग ऐप में ठगी उस समय शुरू नहीं होती जब आपका पैसा गायब होता है। इसकी शुरुआत उस स्क्रीन से हो सकती है जिस पर आपको लगातार मुनाफा दिखाया जा रहा है।
